Soluciónes forex a medida (II). Metatrader + EA bridge

De esta alternativa ya os estuve hablando hace unas semanas; en el post Sistemas para Metatrader. Como ya dije entonces, esta combinación puede considerarse como un sistema de alertas cómodo y barato o como un robot caro.

Antes de pasar a un juicio crítico, describiré brevemente en que consiste: Se necesita, en primer lugar, estar dado de alta con un broker con plataforma basada en Metatrader MT4. En esta plataforma es fácil instalar expert advisors consistentes en rutinas capaces de operar automáticamente. En este caso, en lugar de instalar una rutina cerrada, lo que se instala es una aplicación que -activada mediante una clave- permite que se ejecuten en nuestra cuenta las operaciones dictadas por un sistema de alertas externo. Si el sistema se reprograma, si las operaciones son automáticas o manuales, etc, es algo que no nos afecta negativamente; siempre estamos abiertos a la última versión del programa o a la ejecución directa de operaciones discrecionales ejecutadas desde la plataforma del gestor con el que contratamos el servicio.

La diferencia fundamental con el robot es el grado de compromiso que adquiere el sistema de trading con el cliente. En los robots, el esfuerzo empresarial se concentra en el marketing para vender el producto. El robot es un buen negocio para sus creadores si es capaz de venderse… lo que pase luego, al vendedor ya no le importa.
En cambio en el sistema que nos ocupa, en el que no se instala un robot en local sino un “puente” a un servicio exterior por el que se paga una suscripción, lo que interesa a sus creadores no es tanto ganar a un cliente rápido sino fidelizar a los buenos clientes, a los clientes satisfechos. Y esto sólo se consigue si el gestor invierte en mejorar sus sistemas de trading en lugar de invertir en publicidad.

A mi me basta este argumento para decantarme claramente a favor de esta opción frente a los robots, aunque sigue teniendo la desventaja de una suscripción mensual fija, que puede resultar molesta para las pequeñas cuentas y sobre todo en los meses en los que el sistema no obtenga ganancias. Los otros dos formatos de pago que conozco son: comisión por operación cerrada (que dependerá del volumen de la misma) y comisión por beneficio (no se paga si antes no se gana).

Como dije en el primer post de esta serie en el que se exponían cuatro “soluciones a medida”, esta es la segunda menos recomendable desde mi punto de vista. En todo caso, para grandes cuentas puede ser la más recomendable, dado que se paga un fijo no dependiente del tamaño de la operación.

Por justificar mis inconvenientes para esta opción citaré los siguientes.

• Es difícil definir un portafolio completo de gestores, ya que, de momento, muy pocos de ellos contemplan esta opción. Que yo conozca y me atreva a recomendar está el Auto-trading bridge de Intelliforex.
• Funciona en MT4, lo que limita nuestra selección de brokers. Además, los sistemas automáticos basados en MT4 exigen que el PC esté encendido y conectado a red para operar. Esto no es necesario en las opciones III y IV de la serie de soluciones de trading automático propuestas.

En cuanto a las ventajas respecto al robot hay una fundamental. La gestión del riesgo: por derivar de los servicios de alertas, estos sistemas limitan su operativa a un máximo de una o dos operaciones simultáneas por par. Con el tiempo tal vez se definan sistemas más agresivos, pero por ahora suelen tener una gestión del riesgo muy razonable.

Y creo que eso es todo amigos…

PD: Si quieres abrir cuenta con un broker MT4 con mínimos spreads, te informo de que represento a FxPro, de modo que estoy obligado por contrato a ayudarte en el proceso de alta si lo precisas, siempre que lo hagas desde mi siguiente link personal: https://www.myfx.pro/ib/en/usd/206728

Soluciones forex a medida (I). Metatrader + EA

Tal vez sea el método más conocido de operar en forex en modo “manos libres” y por eso merece ser destacado. Sin embargo, personalmente, me parece un método de inversión dudoso y cutre, y paso a comentaros los porqués:

En primer lugar, la mayoría de robots no informan acerca de gestión del riesgo y operan con stops holgados y objetivos de muy pocos pips. De este modo, ganan muchas operaciones, pero cada operación perdida anula decenas de operaciones ganadas. Esta asimetría en su diseño hace que algunos incautos vean un track record de días o semanas anteriores y piensen “esto es infalible”… es entonces cuando las operaciones se programan demasiado grandes y, al llegar la racha de pérdidas, nos quedamos absolutamente sin nada.

En segundo lugar, casi la totalidad de brokers con MT4 permiten operaciones mínimas de minilotes (10.000$) y sólo unos pocos aceptan microlotes (1.000$). Pueden parecer lotes pequeños, pero si hacemos un correcto estudio del riesgo, teniendo en cuenta la alta frecuencia operativa y elevado número de operaciones simultáneas tolerados por muchos robots, llegamos a la conclusión de que serían necesarios lotes todavía menores, o inversamente cuentas mucho mayores a la nuestra para operar con garantías. Por ser concreto, una cuenta operada por un robot en minilotes debería tener un capital inicial de 20.000$ o 30.000$ para poder asumir con cierta tranquilidad las agresivas rachas perdedoras de estos robots.

En tercer lugar, yo nunca cedería la gestión de decenas de miles de dólares o euros a un robot que me ha costado 60$. A mi me parece que lo razonable es pagar una suscripción; así, el día que el robot no funcione, el inversor se da de baja; con lo que su autor se queda sin ingresos y eso le hará motivarse a mejorar su robot día a día. Es más, desde mi propia perspectiva egoísta, ni siquiera me gusta pagar una mensualidad fija por adelantado, a mi me va compartir beneficios… que el robot gana, pues vamos a porcentaje, que el robot pierde, pues que no me pida ni un céntimo que bastante tengo con asumir las pérdidas…

En todo caso, todo esto es mi opinión personal; así que si estáis decididos a poner un robot a operar, tener en cuenta esto: Si el dinero realmente os sobra, pues lo quemáis como os de la gana; aunque yo -puestos a quemarlo- iría a alguna organización sin ánimo de lucro y haría un donativo… Y si el dinero no os sobra, entonces abrid operaciones del mínimo tamaño que autorice el broker o cambiaros de broker -si hace falta- para operar con otro que permita operaciones menores. Y por último, no uséis simultáneamente muchos robots si no tenéis clara cuál es su gestión del riesgo, cuantas operaciones simultáneas tolera, y cual es su límite éstandar de pérdidas por operación.

Ahí queda eso. Y una vez manifestada alta y clara mi desconfianza respecto a estos sistemas sólo me atrevo a recomendar dos opciones para aquellos que libremente decidáis discrepar conmigo y atreveros a probar:

• Opción uno: Combinación forex en miniatura comentada en este post: Masterforex + Fapturbo
• Opción dos: Entrar en programandoforex.com donde un equipo de personas de verdad programan robots de verdad para Metatrader

Soluciónes forex a medida (IV). Managed accounts.

Sinceramente, encontrarme en mi camino como operador de forex con las managed accounts ha supuesto un golpe de suerte que todavía estoy celebrando…
Hasta entonces lo había probado todo o casi todo: operar por mi mismo según análisis chartista técnico y fundamental, diseñar un sistema propio de trading en opciones exóticas -que funcionó hasta el estallido de la subprime en julio del 2007- darme de alta en una plataforma de autotrading, etc… y el balance, después de más de dos años con muchas horas diarias de trading y otras de programación de sistemas o lectura de prensa económica, ¡¡seguía siendo neutro!!!

Cualquiera habría abandonado, pero he de confesar que soy muy cabezón, así que seguí buscando. Al cansancio de tantos años de operar por nada, había que sumarle un miedo creciente a confiar en mis propios criterios, debido al mazazo -económico y moral- que me dio la subprime, cuando todo pintaba perfecto. En dicho estado, me sentía incapaz de seguir operando por cuenta propia, pero algo me decía que debía quedar un último cartucho, no estaba dispuesto a rendirme sin más y a decir “bueno, se intentó y no pudo ser”… así que me dije, sigue buscando… todavía debe de quedar algo…

…Y entonces las encontré… exactamente lo que andaba buscando, las managed accounts,… encontré un broker con la plataforma de autotrading perfecta, y cuando me dispuse a ponerme en contacto con ellos para solicitar información sobre sus mejores gestores, la respuesta me sorprendió: “Nosotros damos cobertura, pero no clasificamos a nuestros gestores; la única forma de entrar a operar con un gestor es mediante una invitación personal del mismo firmada por ambos”… ¡¡NO, SOCORRO!!… ¡¡otra vez lo de siempre!!, hay que tener amigos para todo… pero por fin, y casi por arte de magia, encontré una web en la que decía: “este es mi link de invitación haz clic aquí”… así que hice clic por curiosidad y me redirigió al broker que no me había invitado días atrás… parecía que la suerte volvía a sonreírme… ahora sólo faltaba estudiar si el sistema daba resultados aceptables y así por fín podría empezar

Empecé y tuve suerte, el gestor me funcionaba y me sigue funcionando, ahora solo quedaba diversificar el portafolio… y de nuevo los problemas: algunos gestores sólo invitan a traders con depósitos iniciales elevadísimos (100.000$), otros ni siquiera se anuncian online ya que gestionan el capital de sus amigos magnates, otros tienen track records inestables o nefastos…. Pero yo sabía que debía haber algo más esperándome… quien la sigue la consigue, me dije…y así ha sido

Hasta la fecha he localizado unos 7 ó 8 gestores recomendables, de los que sólo 4 me han ofrecido la confianza extra como para recomendármelos a mí mismo y operar con ellos. Algunos de ellos tenían web, otros los encontré por un amigo de un amigo como suele decirse, otros no suelen invitar a pequeñas cuentas, pero al decirles que tenía un blog y les haría publicidad, me autorizaron… en fin, toda una odisea, pero ha valido la pena…

A día de hoy creo que no voy a cambiar ya este método de inversión por nada, mi único trabajo consiste en seguir buscando gestores que exijan sólo un pequeño capital inicial, e ir diversificando y definiendo el portafolio perfecto…

Si quieres saber más acerca de mi portafolio y del broker que ofrece esta plataforma de inversión, te propongo tres caminos.

• Ponte en contacto sin compromiso conmigo por email: moneyscientist[arroba]hotmail.com.
• Date de alta en la barra lateral a mi servicio de ofertas y noticias.
• Adquiere el ebook tutorial que he preparado en el que explica, paso a paso, todo el proceso de alta con la plataforma del broker y se adjuntan los enlaces de invitación de los distintos gestores que componen mi personal selección.

Decirte por último que se necesitan 500$ para abrir una cuenta y que los cuatro gestores que recomiendo piden 200$, 200$, 1000$ y 3000$ de depósito mínimo inicial. Tal vez esta es la oportunidad que andabas buscando, o tal vez no :), pero sea como sea: no te rindas, no desistas en tu búsqueda… la perseverancia y la inteligencia siempre acaban por mostrar una luz al otro lado del túnel…

Feliz día

Soluciónes forex a medida (III). Plataformas de Autotrading.

El concepto es apasionante y revolucionario, aunque lamentablemente la realidad de esta rosa tiene bastantes espinas.Os comento:

Las plataformas funcionan a la perfección, mostrando al usuario track records objetivos de decenas de gestores y hasta casi un millar de sistemas de inversión diferentes. Además, permiten simular portafolios y ofrecen información -en diferentes intervalos temporales desde una semanas a un año- de drawdowns máximos, pips acumulados, pips promedio por operación, número de operaciones simultáneas aceptable por el gestor, etc. En definitiva, un gran servicio, y con un entorno muy visual y funcional.

Como decía, el servicio es excelente, pero el objetivo de dicho servicio no acaba de cumplirse a la perfección. Es decir, con esta plataforma se pretende seleccionar un portafolio de sistemas y echarse a dormir mientras los sistemas seleccionados hacen que nuestro dinero crezca… pero eso no es tan fácil… como muestra, hay van unos datos

• La mayoría de los gestores tiene un balance total anual deficitario: puede ser que ganen mucho en el USDJPY mientras pierden el doble en el EURCHF.
• Los drawdowns máximos de casi todos los sistemas son escandalosos. Imagina que hemos encontrado un sistema que desde el 2008 ha ganado en todos los pares un promedio de 900 pips. Hasta ahí vamos bien, pero ahora miramos los drawdowns y vemos que a veces son incluso de valores mayores a los pips ganados actuales. Muchos sistemas han perdido más de 1000 pips en su peor racha.

Soportar un descenso de 1000 pips es algo que puede hacerse si abrimos lotes muy pequeños, diversificando poco, o bien abrimos lotes muy-pero-que-muy-pequeños y diversificamos razonablemente. El problema es que estas plataformas operan con minilotes standard en los que un pip es aproximadamente un euro. Es decir, autorizando sólo un sistema debemos estar preparados para perder ¡¡hasta mil euros!!…
Ahora me toca hablar de que lo razonable sería activar unos diez o doce sistemas… (¡¡haz números!!) la conclusión está clara, esta opción sólo es razonable para grandes cuentas.

Llegados a este punto hay dos alternativas, o bien esperar a que algún broker abra una plataforma de autotrading en microlotes, o bien seguirle la pista a las managed accounts en las que tu dinero está en las cuentas del broker, pero la gestión del mismo es proporcional a las operaciones del gestor, como si se tratara de un fondo de inversión en el que tú tienes una pequeña participación. Estos sistemas abren operaciones de cualquier tamaño en la cuenta del trader, permitiendo así satisfacer dos requisitos básicos del inversor serio: Diversificar y gestionar el riesgo.

Por último he de comentaros una nueva espina que le ha salido este último mes a las plataformas de autotrading: La nueva legislación de la NFA que prohíbe el hedging. El hedging consiste en abrir simultáneamente operaciones cortas y largas en el mismo par. De este modo, imagina que seleccionamos dos sistemas por su buen comportamiento (por ejemplo Intelle4x intradía EURUSD, y Pipsniper EURUSD); entonces podría darse el caso de que tienen distintos criterios y abren operaciones opuestas simultáneas. Esto no generaba ninguna complicación unos meses atrás, pero ahora es una práctica prohibida por la NFA. En consecuencia, las plataformas de autotrading americanas sólo aceptan un gestor por cruce de divisas, lo cual es algo nefasto a la hora de confeccionar un portafolio equilibrado.
La única alternativa, si todavía nos interesan estas plataformas, es abrir cuenta con un broker europeo o regulado en un paraíso fiscal. Que yo sepa, el único gestor europeo que dispone de plataforma de autotrading es Forexyard, y su sistema se llama FSA.

Pues eso, que soplan malos vientos para estas plataformas y todo apunta a que la opción más realista para las pequeñas economías son las managed accounts. Pero esas os las cuento otro día…

Hasta mañana, un cordial saludo.

Soluciones forex a medida

A continuación presento las que en mi opinión constituyen, en la actualidad, las cuatro formas más destacadas para operar cuentas gestionadas en forex de un modo totalmente automático. Nótese que he excluido la opción de contratar un sistema de alertas, ya que, en ese caso, se nos fuerza a introducir la órdenes manualmente, por lo que no es algo realmente automatizado. Estas cuatro alternativas están ordenadas, desde mi punto de vista, de menor a mayor seriedad y calidad.

• Broker en MT4 más robot (PC encendido, software ejecutado en tu PC).
• Broker en MT4 más puente a un servicio operado por una compañía (PC encendido, órdenes manuales o automáticas dictadas por los servidores de la compañía autorizada)
• Plataforma de autotrading ofrecida por algunos brokers mediante la que se selecciona un gestor o cartera de gestores con un clic. Toda la operativa corre en los servidores del broker. Comisiones por cierre de operación.
• Managed account: Plataforma ofrecida por un broker en la que autorizas la gestión individualizada a gestores mediante la firma de documentos entre las tres partes. Toda la operativa corre en los servidores del broker. Comisiones únicamente si hay beneficios.

En los cuatro casos el gestor, robot o sistema tiene acceso a ejecutar órdenes, pero nunca a extraer beneficios de la cuenta mantenida por el broker.
Las dos últimas opciones son de calidad comparable, sin embargo a la tercera de ellas ha acudido un enjambre de piratas de guante blanco con muy cuidadas prácticas, y tal vez resulte fácil caer en sus redes y difícil distinguir entre buenos y malos gestores. La cuarta opción está menos publicitada online que la tercera y darse de alta con los gestores es más tedioso, pero esto hace que sea aquí donde acuden los gestores serios.

Si quieres probar alguna de estas opciones, te indico una forma fácil de empezar con cada una de ellas. En los posts de los próximos días desarrollaré con más detalle los pros y contras de cada alternativa

1.- Broker MT4 con microlotes (Masterforex) + robot (Fapturbo)
2.- Broker MT4 mínimo spread (FxPro) + sistema recomendado (Intelli4x). El coste del servicio se carga sólo si se alcanzan los objetivos de 100 pips al mes.
3.- Plataforma de selección de gestores de FSA de Forexyard. Allí encontrarás decenas de gestores.
4.- La jugada maestra que recomiendo desde este blog: Gestión profesional al alcance de todos. Dado lo complicado y tedioso del proceso de alta y la multitud de consultas que recibo preguntando por el servicio he decidido publicar un ebook que incluye tutorial para abrir la cuenta y para autorizar la gestión así como una serie de gestores recomendados. Ofrezco garantía de devolución si en tres meses no estás en beneficios superiores al coste del ebook.

Puedes enlazar ya desde aquí a los cuatro posts que desarrollan cada opción

• Post Broker en MT4 más robot
• Post Broker en MT4 más puente a un servicio operado por una compañía
• Post Plataforma de autotrading
• Post Managed account

Un saludo a tod@s.

Masterforex + Fapturbo

Forex de “todo a cien”, o la forma más económica de empezar…

El broker: Masterforex da un servicio razonable, no diré que excelente, pero permite operar en lotes ínfimos a traves de sus llamandas cuentas “de centavo” que pueden abrirse con un capital inicial de 1€. Al tener una plataforma en Metatrader MT4 permite la implementación de Expert Advisors, por lo que tal vez sea la vía más fácil de acceso al forex “manos libres”. En general suelo desconfiar de los EA’s pero os recomiendo a continuación menos malo en mi opinión:

El gestor: Fapturbo es un expert advisor vendido a través de clickbank por pago único. Como he dicho alguna vez, estos productos no me ofrecen toda la confianza, pero, de momento, por lo que personalmente he podido probar, hay que admitir que funciona razonablemente bien, aunque asume en ocasiones riesgos fuertes.

Es decir, productos de no muy alta calidad, pero que pueden ser tenidos en cuenta debido a su bajo coste inicial… “forex en miniatura”… y si acaba siendo un timo, pues será un timo en miniatura …

Un saludo

Mi solución definitiva. Éxito en forex casi garantizado (III)

Os explico como funciona esto. Se trata de un servicio de gestión forex efectuado por un manager de total confianza -desde mi punto de vista- que se contrata a través de la plataforma de un único broker. El manager ofrece tres productos diferentes y cada uno lleva definido su portafolio y estilo de gestión del riesgo: conservador, moderado o agresivo. Una vez selecciones el producto o productos, la gestión es absoluta, es decir: toda la operativa se realiza en los servidores del broker con tu PC apagado, el tamaño de los lotes se decide en función de tu saldo y las operaciones pueden abrirse en cualquiera de los pares de alta liquidez siguientes EUR/USD, GBP/USD , EUR/CHF, USD/JPY, USD/CHF. Todas las operaciones, actuales y pasadas, pueden monitorizarse en cualquier momento desde la plataforma sin descargas. Los rendimientos reales pasados superan el 100% anual, con drawdons mínimos y sólo dos meses en pérdidas.

Dado que el manager trabaja con un broker único, los spreads son conocidos, de modo que los beneficios calculados son reales “en tu bolsillo”. Además, el servicio no tiene costes fijos: El manager cobra una comisión sobre beneficios, lo que implica que si no ganas, el manager no cobra. Dicho de otro modo: sólo pagas al manager si antes te ha dado a ganar dinero con el que pagarle.

El mínimo capital inicial para contratar el producto es de 3000$. Si lo deseas, puedes abrir antes una cuenta demo con 100.000$ virtuales y sin fecha de caducidad.

A través del siguiente botón “comprar ahora” puedes descargar (por 69’95€) un documento en el que se explica cómo darse de alta con el broker y solicitar el servicio del manager. Se adjuntan tutoriales paso a paso en castellano para ilustrar todos los procesos de alta, autorizaciones, etc.

Este documento tiene un coste inicial de descarga que te será devuelto si el sistema no da beneficios. Las condiciones de devolución son las siguientes: Si, al cabo de tres meses no has obtenido unas ganancias de al menos el precio del documento –para un capital de 3000$ iniciales- su coste te será devuelto. Para justificar tus ganancias basta con que envíes a moneyscientist(arroba)hotmail.com dos capturas de pantalla de la plataforma (real o demo) en las que se reflejen fecha y saldo en días separados más de tres meses, junto con el justificante de pago que recibirás de paypal en tu correo al adquirir el documento.

Espero sinceramente que esta información te sea de ayuda. Disculpa por ponerle un precio, pero me enseñaron que invertir en el éxito de los demás era la inversión más valiosa. Lo que gano por transmitirte esta información es mi forma de invertir en tu éxito, si tu no ganas… yo tampoco… ¡Feliz trading!!

El precio del documento irá revisándose al alza en función del número de descargas.

Finexo + TradeFx

Esta combinación es ideal para quien prefiera dedicar cinco minutos diarios, y no dejar todo el control a los servidores de los gestores y brokers.

PROS Y CONTRAS

PROS
El gestor (TradeFx) envía sus alertas explícitas a través de un único SMS o mail diario de lunes a jueves a las 20h GMT (21h Hora española), de modo que no exige demasiada atención. (Muchos “signal providers” no tienen una hora marcada de envío de alertas). Otro motivo para recomendar este gestor es que -por descontado- se trata de un servicio rentable; además la curva de beneficios tiene un perfil suave.

El broker (Finexo): Ofrece plataforma sin descargas tanto para PC como para móvil 3G, así no tenemos dependencia de nuestro ordenador de escritorio, ya que, en general a las 21h habremos acabado nuestra jornada. Por descontado, se trata de un broker con spreads ajustados y excelente servicio.

Una ventaja adicional de esta combinación es que resulta sencilla y rápida para empezar. El broker acepta pagos inmediatos por paypal o tarjeta, y el gestor tiene un sistema sencillo de alta y una página amigable.

CONTRAS
El servicio del gestor es relativamente caro (69$/mes o 149$/trimestre), de modo que tendremos que abrir una cuenta forex con cierto volumen para que toda la maniobra sea rentable. Según mis números una cuenta de 1.000EUR y operacíones de 1 minilote cubren gastos. Yo aconsejaría operaciones de 1′5 minilotes (Finexo acepta microlotes) abriendo una cuenta con 1500 ó 2000EUR.

Para saber más… visita la página del broker, o visita la página del manager.